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一张银行卡的蝴蝶效应
时间:2022-09-11  作者:  新闻来源:  【字号: | |

    “喂,你好,请问是张三吗?我是抚宁区人民检察院,现在你的案子已经进入到审查起诉阶段,我们依法对你进行传唤,请你在明天上午9点到检察院2楼。”这是我今年打给第9个帮信犯嫌疑人的传唤电话。我们根据案卷将时间线调至10个月前,我们从当事人自己的视角看看这一起案件的来龙去脉。

:我叫张三

我是个平平无奇的打工人,最近给女主播打赏太多,总是缺钱,想搞两个钱花花。最近刷快手附近的人,看到银行卡刷流水能换钱,我就联系了对方,对方是一个叫“忘了爱”的人,我叫他小爱。小爱先问我在哪儿,我告诉他位置之后他说他就在我附近。他让我下载个软件进行联系,在软件上我问他刷流水的钱是什么钱,他说是网络赌博的钱,还有其他的钱,他说他们做事隐秘肯定抓不到我。我说这钱不干净,你要用我的卡你得给个好价钱。刚开始我们谈刷一次流水给我500元,我没干,他把我当傻子,刷多刷少都这么多钱,我才不干呢。我跟他谈刷流水我按百分比抽成,刷的多我得的多,他也爽快地同意了,他让我准备两张银行卡,到约定的地点和时间等他。我当时只有一张工商银行卡,另一张银行卡是现到农行办的,当时工作人员让我签《出租、出售、出借银行卡风险告知书》,我大致地看了看就签了,我想着我要拿卡挣大钱给小姐姐刷礼物。到了约定的时间地点,我和小爱见面了,他还带了一个人帮我取现,我们三个人刷了不少流水,他俩也按约定把好处费给了我。我拿着钱接着给我心仪的女主播打赏,我在一声一声的“好大哥”中沉迷,直到公安机关找到了我,我才知道我东窗事发了,我这辈子的清白是完了。

:我叫“忘了爱”

我是电信诈骗团伙中的一员,我负责找提供银行卡的肉鸡。我在各大社交网站短视频网站撒网,号是机器批量注册的,打一枪换一个地方。今天又找到了个肉鸡,忽忽悠悠就上道了,顺顺利利就把从客户那骗来的钱转走了。肉鸡上来想跟我谈条件,先给你点甜头,用几千块买你的身家清白,可太值了。肉鸡以为他自己赚到了,实际上早就送上了砧板,准备被人宰割了。还有相信我上级鬼话的小可爱们,什么谈恋爱、跑马、跑分、找工作、从这批发食品,你们就不好好想一想,真要是有挣钱的东西,能随随便便告诉你一个外人?

:我叫小红

我是一家超市的老板娘,今天我接到一个陌生电话,说是某某公司的人,要从我这里采购一批罐头搞活动,有专门的工厂,电话里的人说让我做第三方,这样方便报账。我一想这个生意就算是个“过桥”,当时就应了下来,在互联网上查了一下工厂资质发现没问题,然后拨打了他们给的电话,联系了厂家负责人。开始聊的不错,订了5车货,给厂家打订钱,厂家当时提供了张三的银行卡,当时一心想着赚钱就忽略了打款应该是对公账户的细节,钱就打了过去,然后对方就以款没收到再让我打款等话术让我继续打款,我打了几次发现不对,才想到了自己上当了。

:我叫小刘

我是个在校大学生,我在浏览某网站的时候看到了“在线赌博”网站,我点了进去,在快要开学的十天内,我输光了所有钱,这里面有学费,有饭费,有我端盘子赚的钱,还有我借的网贷,每当我把钱打进网站提供的银行卡里,我都觉得我这次肯定能翻本,到本就收手。你问我现在是什么感觉,我感觉是一切都解放了,在网上赌博的那几天里,几万块钱大起大落,将心绷得紧紧的。在我输干净的那晚,我解放了,解脱了,一切都归于尘土,没有骰子哗啦哗啦的响声,没有纸牌的颜色,一切都没了。当我爬上窗台看风景的时候,我发现楼下的景色真美。

张三的银行卡中有几十笔交易,这些交易的背后,就会有几十个被破坏的人生。我们在审查案件的时候,会看到这些被骗的人生故事,我们作为检察人员读取这些人生故事的时候,有时愤懑,有时懊恼,就像自己的亲人被骗了一样。

检察官呼吁:

只需出借、出租、出售银行卡或收款码,就能“躺平”收钱,实则巨额的赃款通过你的账号瞬间洗白,让诈骗变得更轻而易举。一旦纵容、协助了诈骗,不幸的他人,很可能就是身边的家人、同学、同事,他们被骗的,可能是养老钱、血汗钱、生活费,甚至是救命钱。同时,也葬送了自己的大好前程。

2021年,全国检察机关起诉涉嫌诈骗罪接近4万人,起诉涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪超过12.9万余人,依法惩治电信网络诈骗犯罪,让更多的人不再陷入犯罪“陷阱”和诈骗“圈套”。在准备出借、出租、出售银行卡、收款码之前,请三思而收手!犯罪,必将付出惨痛代价!2022,愿天下无诈!

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